Suivre plusieurs comptes-titres (PEA, CTO...) sur une seule vue

Peu d'investisseurs actifs n'ont qu'une seule enveloppe. Un PEA pour la fiscalité avantageuse, un compte-titres ordinaire pour ce qui n'y rentre pas (actions hors UE, ETF spécifiques), parfois un compte chez un broker étranger. Le suivre correctement sans se noyer dans plusieurs interfaces différentes demande une vue unique. Voici comment Anelior gère cette situation, et pourquoi elle est plus simple qu'elle n'en a l'air.

Anelior ne "connaît" pas le PEA en tant que tel, et c'est volontaire

Anelior ne code pas en dur les enveloppes fiscales françaises (PEA, PEA-PME, compte-titres ordinaire) comme des catégories prédéfinies. Chaque compte que vous créez est simplement un compte, avec un nom que vous choisissez librement et une devise. Rien ne vous empêche de l'appeler "PEA", "CTO" ou "Compte Interactive Brokers" : c'est vous qui apportez cette structure, pas l'outil qui vous l'impose.

Pourquoi ce choix. Une enveloppe fiscale codée en dur dans le produit fonctionne pour un pays et se retrouve fausse ou incomplète pour un autre. En laissant le nom et l'organisation des comptes entièrement libres, la même mécanique de suivi fonctionne que vous ayez un PEA français, un ISA britannique ou n'importe quelle autre structure de compte, sans dépendre d'une liste figée de cas connus.

Une vue agrégée par défaut, un filtre pour zoomer

Le tableau de bord affiche par défaut la vue "All accounts" : la somme de tous vos comptes, convertie dans votre devise de référence si certains sont dans des devises différentes. Le sélecteur de compte en haut de l'écran permet de basculer vers un seul compte à la fois (votre PEA seul, ou votre CTO seul), et le dashboard, les positions et l'allocation se recalculent pour ne refléter que ce compte-là.

C'est la même vue dans les deux cas, seul le périmètre change : pas d'écran séparé par compte à retenir, pas de recalcul manuel à faire vous-même pour obtenir une vue globale.

Ce que l'agrégation change concrètement

Basculer entre les deux est utile au-delà de la simple curiosité : une allocation qui semble équilibrée en vue globale peut cacher un PEA très concentré sur quelques lignes compensé par un CTO plus diversifié, ou l'inverse. La vue par compte révèle ce genre de déséquilibre que la vue agrégée seule ne montre jamais.

Ce qu'Anelior ne fait pas. Le suivi ne remplace pas un conseil fiscal : les règles de plafond, de retrait et de fiscalité propres à chaque enveloppe (PEA ou autre) restent à gérer de votre côté ou avec un professionnel. Anelior suit la performance et la valeur de vos comptes, pas leur traitement fiscal.

Anelior agrège autant de comptes que vous en avez, dans une devise de référence unique

Que vous ayez un PEA, un compte-titres ordinaire, un compte étranger ou toute autre combinaison, chaque compte garde sa propre devise et son propre historique, tandis que le sélecteur en haut du dashboard permet de passer instantanément d'une vue globale à un compte isolé, sans ressaisie ni jonglage entre plusieurs interfaces de courtiers.